AML i weryfikacja tożsamości

Prowadzimy Mond Casino na licencji wydanej przez Curaçao Gaming Control Board, co nakłada na nas konkretne obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Ta strona wyjaśnia wprost, kiedy prosimy Cię o dokumenty, jak przebiega weryfikacja i co się dzieje, jeśli ich nie dostarczysz. Od 2019 roku stosujemy te procedury konsekwentnie wobec każdego gracza, bez wyjątków i skrótów.

Nasza polityka AML

Zobowiązania wynikające z licencji

Działamy zgodnie z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji, czyli Curaçao Gaming Control Board. Oznacza to w praktyce, że musimy znać tożsamość każdego gracza, rozumieć naturę jego transakcji i zgłaszać właściwym organom wszelkie podejrzane operacje. Nie traktujemy tych wymogów jako formalności, tylko jako warunek, bez którego nie możemy bezpiecznie prowadzić kasyna.

Nasze wewnętrzne procedury obejmują weryfikację tożsamości, ocenę ryzyka klienta, monitoring transakcji oraz szkolenia pracowników. Wyznaczyliśmy osoby odpowiedzialne za zgodność z przepisami AML, w tym MLRO, który nadzoruje cały proces i podejmuje decyzje w przypadkach wymagających pogłębionej analizy.

• Weryfikacja tożsamości każdego gracza przed pierwszą wypłatą
• Ocena ryzyka na poziomie konta i pojedynczych transakcji
• Monitoring wzorców wpłat i wypłat w czasie rzeczywistym
• Zgłaszanie podejrzanych operacji do właściwych organów
• Regularne aktualizacje procedur zgodnie z wymogami licencjodawcy

Kiedy weryfikujemy tożsamość

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikacja KYC (Know Your Customer) uruchamia się u nas w trzech punktach. Podstawowym progiem jest pierwsza prośba o wypłatę, wtedy wymagamy kompletu dokumentów. Dodatkowo prosimy o niezweryfikowane dane, gdy Twoje transakcje osiągają wartości, które według naszych procedur wymagają potwierdzenia, oraz gdy system monitoringu oznaczy konto jako wymagające dodatkowej kontroli.

Rejestracja konta sama w sobie nie wymaga dokumentów, ale dane, które podajesz przy zakładaniu konta, muszą być zgodne z dokumentem tożsamości. Rozbieżności między danymi rejestracyjnymi a dokumentami wydłużają weryfikację i mogą wymagać wyjaśnienia.

Dokumenty, o które prosimy

Potrzebujemy trzech typów dokumentów. Dokument tożsamości to dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy ze zdjęciem, w ważnym terminie. Potwierdzeniem adresu jest faktura za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo wystawione na Twoje nazwisko, nie starsze niż 90 dni. Potwierdzenie własności metody płatności to zdjęcie karty z zasłoniętą większością cyfr, wyciąg z portfela elektronicznego lub zrzut ekranu z konta krypto.

Jak przebiega weryfikacja w Mond Casino

Krok po kroku

Cały proces zaprojektowaliśmy tak, żeby zakończyć go w ciągu maksymalnie 48 godzin od dostarczenia kompletnych dokumentów. W praktyce standardowe weryfikacje zamykamy szybciej, zwykle tego samego dnia roboczego.

• Wysyłasz zgłoszenie wypłaty w swoim profilu
• Otrzymujesz listę wymaganych dokumentów i bezpieczny formularz do ich przesłania
• Nasz zespół zgodności sprawdza kompletność i autentyczność dokumentów
• W razie wątpliwości kontaktujemy się z Tobą przez czat lub e-mail [email protected]
• Dostajesz powiadomienie o wyniku weryfikacji
• Po pozytywnej decyzji wypłata rusza zgodnie z czasem przetwarzania wybranej metody

Bezpieczeństwo dokumentów

Dokumenty przesyłasz wyłącznie przez szyfrowany kanał w strefie zalogowanego konta, nigdy przez publiczne komunikatory. Przechowujemy je w zaszyfrowanej bazie z ograniczonym dostępem, a przeglądać je mogą tylko upoważnieni pracownicy zespołu zgodności. Nikt z obsługi klienta ani supportu nie ma dostępu do pełnych kopii Twoich dokumentów.

Kiedy pytamy o źródło środków

Wymóg potwierdzenia pochodzenia pieniędzy

Przy wyższych kwotach wpłat lub nietypowych wzorcach transakcji możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). To standardowy element przepisów AML, a nie wyraz braku zaufania do Ciebie. Chodzi o to, żeby pieniądze grające u nas pochodziły z legalnych źródeł, takich jak wynagrodzenie, działalność gospodarcza, sprzedaż majątku czy odziedziczone środki.

Jako potwierdzenie przyjmujemy wyciąg bankowy pokazujący wpływ wynagrodzenia, umowę o pracę, decyzję podatkową, akt sprzedaży lub inny dokument, z którego wynika pochodzenie środków w kwocie odpowiadającej Twoim wpłatom. Dokument musi być czytelny i wystawiony na Twoje nazwisko.

Monitoring wpłat i wypłat

Zasady i limity

Każdą wpłatę i wypłatę sprawdzamy pod kątem zgodności z Twoim profilem gry. System monitoringu porównuje kwoty, częstotliwość i metody transakcji z historią konta, a odstępstwa od wzorca trafiają do ręcznej analizy. Obowiązuje nas też zasada wypłaty tą samą metodą, którą wykonałeś wpłatę, co pozwala potwierdzić, że środki wracają do ich właściciela.

Minimalna wpłata to 5 PLN, minimalna wypłata 40 PLN, a limity wypłat wynoszą 20 000 PLN dziennie i 40 000 PLN tygodniowo. E-wallety i kryptowaluty realizujemy w ciągu 0 do 24 godzin, karty w 1 do 3 dni roboczych, przelew bankowy w 3 do 5 dni roboczych. Nie pobieramy opłat ani od wpłat, ani od wypłat.

Co się dzieje bez dokumentów

Konsekwencje niedostarczenia weryfikacji

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów w wyznaczonym terminie, zawieszamy możliwość wypłat na Twoim koncie do czasu zakończenia weryfikacji. Wpłaty i gra pozostają możliwe, ale żadne środki nie opuszczą konta bez potwierdzenia tożsamości. Po upływie terminu i braku kontaktu z Twojej strony możemy zawieszić całe konto.

Jeśli dokumenty okażą się niekompletne, nieczytelne lub niespójne z danymi konta, poprosimy o uzupełnienie lub poprawkę i wyznaczymy nowy termin. W przypadkach, gdy dokumenty budzą wątpliwości co do autentyczności, kierujemy sprawę do pogłębionej analizy, a w uzasadnionych sytuacjach do organów właściwych dla naszej licencji. Decyzję o zamknięciu konta i zwrocie środków źródłową metodą płatności podejmujemy zgodnie z procedurami AML, o których informujemy Cię mailem.

Chcesz uniknąć zamrożenia wypłaty? Prześlij dokumenty zanim poprosisz o pierwszą wypłatę, najlepiej zaraz po rejestracji. To skraca cały proces do minimum i zdejmuje presję czasu.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Okres retencji i jego podstawy

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami AML naszej jurysdykcji licencji, który wynosi co najmniej pięć lat od zamknięcia konta. Ten obowiązek służy dwóm celom: umożliwia organom kontrolnym weryfikację naszej zgodności z przepisami oraz pozwala nam bronić legalności operacji w razie sporu.

Po upływie okresu retencji usuwamy dokumenty w sposób trwały i nieodwracalny. Możesz w każdej chwili zapytać o status swoich danych, pisząc na [email protected], a nasz zespół odpowie w ciągu 24 godzin, bo działamy całodobowo, 7 dni w tygodniu.

Najczęściej zadawane pytania

Czy muszę przechodzić weryfikację przed pierwszą grą?

Nie, rejestracja i gra nie wymagają dokumentów. Weryfikację KYC przeprowadzamy przed Twoją pierwszą wypłatą oraz przy osiągnięciu określonych progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Do 48 godzin od dostarczenia kompletnych i czytelnych dokumentów. Standardowe weryfikacje zamykamy zwykle tego samego dnia roboczego.

Jakie dokumenty potwierdzają adres zamieszkania?

Faktura za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo wystawione na Twoje nazwisko, nie starsze niż 90 dni.

Dlaczego wypłata idzie tą samą metodą co wpłata?

Zasada wypłaty metodą wpłaty to wymóg AML, który potwierdza, że środki wracają do ich właściciela. Zapobiega to praniu pieniędzy przez obieg środków między różnymi kontami.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przesyłasz je wyłącznie przez szyfrowany kanał w strefie zalogowanego konta, a dostęp do nich mają tylko upoważnieni pracownicy zespołu zgodności. Przechowujemy je w zaszyfrowanej bazie przez wymagany przepisami okres.